Урок 6. ЛФП самостоятельно или с советником

Тест

6 урок.
Самостоятельно или с инвестиционным советником

Проверь себя, отвечая на вопросы в конце каждого урока

Начать тест

Личный финансовый план:

а) Делается раз и на всю жизнь

б) Документ, который мы адаптируем и меняем в зависимости от новых жизненных целей и задач.

В зависимости от жизненного цикла, у нас появляются разные цели. К примеру, в 25 лет это покупка жилья, а в 40 — обеспечение безбедной старости. Финансовый план помогает адаптировать стратегии инвестирования для достижения целей.

в) Это дневник учета ежедневных трат.

Дальше

Проверить

Узнать результат

Петр готов обучаться инвестициям и финансам на курсах и самостоятельно. У него есть на это время. Петр работает редактором удаленно.

Ира — управляющая банковским филиалом. Неплохо зарабатывает, но на работе 24/7. Оба хотят навести порядок в личных финансах и начать инвестировать, чтобы сохранить и приумножить капитал. Кому в первую очередь стоит обратиться к советнику?

а) Никому. Сами разберутся

б) Ире

Загрузка не позволит Ире надлежащим образом разобраться в вопросе. Она будет откладывать это на потом. Выход — делегировать решение профессионалу, который следит за рынками и изменениями.

в) Петру

Дальше

Проверить

Узнать результат

Чем отличается независимый финансовый советник от сотрудника банка и брокера? Какое из утверждений верное?

а) Отличий нет, оба предлагают одни и те же решения

б) Сотрудник брокера старается продать наиболее дорогие и универсальные решения, выполнить план по продажам

в) Независимый финансовый советник работает над индивидуальной стратегией для клиента, выбирает выгодные инструменты с низкой комиссией. Успех клиента — успех советника

Дальше

Проверить

Узнать результат

Кто может давать индивидуальную инвестиционную рекомендацию?

а) Инвестиционный советник, входящий в реестр Банка России

По закону в России индивидуальную инвестиционную рекомендацию может давать только инвестиционный советник, входящий в реестр банка России.

б) Финансовый советник

в) Блогер, рассказывающий о финансах и инвестициях

Дальше

Проверить

Узнать результат

Как просто выбрать советника и не ошибиться?

а) Поспрашивать знакомых

б) На сервисе «Советники Винвестора»

На сервисе находятся только проверенные специалисты. Мы проверяем наличие лицензии, профессиональный опыт, собираем отзывы коллег и другую информацию. 80% заявок мы отклоняем, и оставляем для вас самых профессиональных и опытных. Наличие на сайте документов еще не гарантия профессионализма. Нередки случаи, когда мошенники создают фейковые профили и незаконно собирают деньги с клиентов.

Дальше

Проверить

Узнать результат